Curso de Especialista en Derecho Bancario

El sector bancario se encuentra en un punto crucial de adaptación y evolución, enfrentando desafíos que van desde la integración de tecnologías disruptivas hasta la interpretación de regulaciones emergentes. Por ello demanda profesionales capaces de navegar un paisaje en constante cambio.
Estos profesionales necesitan lo que este curso proporciona: un entendimiento sólido sobre los principios, regulaciones y prácticas clave; habilidades para la redacción, análisis y negociación de contratos; capacidad para la identificación y gestión de riesgos y para abordar y resolver reclamaciones y conflictos; manejarse en el mundo del Fintech, las regulaciones emergentes y las tendencias ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) y una visión global sobre la materia y sobre el modo en que se interconectan mercados y regulaciones a nivel internacional.
Por todo ello al finalizar este curso, los participantes estarán equipados con el conocimiento y las habilidades necesarias para enfrentar los desafíos del mundo bancario contemporáneo, ya sea como asesores internos de entidades financieras, abogados externos especializados o en roles regulatorios y de supervisión.

Introducción y aspectos regulatorios
- Fuentes del Derecho bancario
Entidades reguladoras
- El Banco de España
- El BCE (Banco Central Europeo)
- El FROB (Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria)
- La SAREB (Sociedad de Gestión de Activos procedentes de la Reestructuración Bancaria)
- El Fondo de Garantía de Depósitos
La supervisión del mercado bancario
Los intermediarios del Derecho bancario
- Bancos
- Cajas de ahorros y fundaciones bancarias
- Cooperativas de crédito
- Establecimientos financieros de crédito
- Establecimientos de cambio de moneda
- Entidades de dinero electrónico
- Entidades de pago
- Sociedades de garantía recíproca
Condiciones de acceso y de ejercicio de la actividad bancaria
- Contratos bancarios
Contratos pasivos
Cuenta corriente
Cuenta de ahorro
Depósito a plazo fijo
Depósito a la vista
Otros tipos de depósito
- Contratos neutros y parabancarios
- Contratos activos
Banca minorista
Préstamo personal
Préstamo hipotecario
Créditos al consumo
Tarjetas de crédito y tarjetas revolving
Banca mayorista
Financiación corporativa
Financiamiento estructurado
Servicios de tesorería
Comercio exterior
Cláusulas y términos comunes en los contratos bancarios
Tasa de interés
Comisiones y gastos
Plazos y formas de pago
Vencimiento y renovación
Cláusulas de rescisión y terminación
Incumplimiento y morosidad
Servicios de pago
Clasificación de los sistemas de pago: en efectivo, tarjetas de crédito y débito, transferencias bancarias, cheques, pagos electrónicos…
Procesamiento y liquidación de los servicios de pago
Supervisión y control
Garantías
Avales y garantías bancarias
Cartas de crédito y órdenes de pago
Hipoteca y otros derechos reales de garantía

Banca de Inversión
- Mercados de capitales
Fuentes del Derecho de los mercados
Funcionamiento de los mercados de capitales
Instrumentos financieros
Mercados de Renta fija y renta variable
Mercados de divisas
Supervisión de los mercados: la CNMV y la AEVM/ESMA
Normas de conducta
- Actividad de la banca de inversión
Fusiones y adquisiciones
Operaciones de restructuración
Operativa en los mercados primarios y secundarios; renta fija y variable
La contratación de instrumentos financieros
Gestión de activos
Fondos de titulización
Emisión y negociación de obligaciones
Publicidad y transparencia
- Las instituciones de inversión colectiva

Miscelánea
- Gestión de riesgos
Identificación y evaluación de riesgos
Solvencias
Seguros bancarios
Regulación y organismos de supervisión
- Procedimientos de reclamación y resolución de conflictos
Transparencia en la contratación bancaria
Defensor del cliente
Autoridades de supervisión
Mediación y arbitraje
- Fintech
Pagos digitales
Banca móvil
Préstamos P2P
Asesoramiento automatizado
Criptomonedas y CBDC (monedas digitales emitidas por un banco central)
Sandboxes
Shadow banking y financiación alternativa
ESG y liderazgo responsable

TRIBUNAL FINAL
- Examen teórico multidisciplinar.
- Tribunal para la resolución de varios casos prácticos de especial complejidad basados en operaciones reales.

La versatilidad de un especialista en Derecho Bancario permite a los profesionales moverse con fluidez entre el sector público y privado, así como desempeñarse en un entorno global gracias a la comprensión de las regulaciones y prácticas internacionales. Entre otros lugares donde podría ejercer profesionalmente se cuentan:
Bancos y entidades de crédito: tanto en departamentos jurídicos internos como en gestión y desarrollo de productos financieros.
Despachos de abogados: especializados en servicios financieros o que cuenten con un departamento de derecho bancario.
Organismos reguladores: como el Banco de España, la CNMV o incluso instituciones europeas o internacionales como el BCE o la ESMA.
Instituciones de inversión colectiva: gestionando fondos y sociedades de inversión.
Firmas de consultoría financiera: Proporcionando asesoría especializada a una gama de clientes del sector.
Empresas Fintech y Startups: En roles de desarrollo de producto, regulación o expansión de negocio.