Curso de especialista en derecho bancario

El sector bancario se encuentra en un punto crucial de adaptación y evolución, enfrentando desafíos que van desde la integración de tecnologías disruptivas hasta la interpretación de regulaciones emergentes. Por ello demanda profesionales capaces de navegar un paisaje en constante cambio.

Estos profesionales necesitan lo que este curso proporciona: un entendimiento sólido sobre los principios, regulaciones y prácticas clave; habilidades para la redacción, análisis y negociación de contratos; capacidad para la identificación y gestión de riesgos y para abordar y resolver reclamaciones y conflictos; manejarse en el mundo del Fintech, las regulaciones emergentes y las tendencias ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) y una visión global sobre la materia y sobre el modo en que se interconectan mercados y regulaciones a nivel internacional.

Por todo ello al finalizar este curso, los participantes estarán equipados con el conocimiento y las habilidades necesarias para enfrentar los desafíos del mundo bancario contemporáneo, ya sea como asesores internos de entidades financieras, abogados externos especializados o en roles regulatorios y de supervisión.

Módulo A: Introducción y Aspectos Regulatorios
Fuentes del Derecho Bancario

Instituciones Regulatorias:
Banco de España
BCE (Banco Central Europeo)
FROB (Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria)
SAREB (Sociedad de Gestión de Activos procedentes de la Reestructuración Bancaria)
Fondo de Garantía de Depósitos
Supervisión del Mercado Bancario

Intermediarios del Derecho Bancario:
Bancos
Cajas de Ahorros y Fundaciones Bancarias
Cooperativas de Crédito
Establecimientos Financieros de Crédito
Establecimientos de Cambio de Moneda
Entidades de Dinero Electrónico
Entidades de Pago
Sociedades de Garantía Recíproca
Condiciones de Acceso y Ejercicio de la Actividad Bancaria

Módulo B: Contratos Bancarios

Contratos Pasivos:
Cuenta Corriente
Cuenta de Ahorro
Depósito a Plazo Fijo
Depósito a la Vista
Otros Tipos de Depósito
Contratos Neutros y Parabancarios

Contratos Activos:
Banca Minorista:
Préstamo Personal
Préstamo Hipotecario
Créditos al Consumo
Tarjetas de Crédito y Tarjetas Revolving

Banca Mayorista:
Financiación Corporativa
Financiamiento Estructurado
Servicios de Tesorería
Comercio Exterior

Cláusulas y Términos Comunes en los Contratos Bancarios:
Tasa de Interés
Comisiones y Gastos
Plazos y Formas de Pago
Vencimiento y Renovación
Cláusulas de Rescisión y Terminación
Incumplimiento y Morosidad

Servicios de Pago:
Clasificación de los Sistemas de Pago
Procesamiento y Liquidación de Servicios de Pago
Supervisión y Control

Garantías:
Avales y Garantías Bancarias
Cartas de Crédito y Órdenes de Pago
Hipoteca y Otros Derechos Reales de Garantía

Módulo C: Banca de Inversión

Mercados de Capitales:
Fuentes del Derecho de los Mercados
Funcionamiento de los Mercados de Capitales
Instrumentos Financieros
Mercados de Renta Fija y Variable
Mercados de Divisas
Supervisión de Mercados: CNMV y AEVM/ESMA
Normas de Conducta

Actividad de la Banca de Inversión:
Fusiones y Adquisiciones
Operaciones de Restructuración
Operativa en Mercados Primarios y Secundarios
Contratación de Instrumentos Financieros
Gestión de Activos
Fondos de Titulización
Emisión y Negociación de Obligaciones
Publicidad y Transparencia
Instituciones de Inversión Colectiva

Módulo D: Miscelánea

Gestión de Riesgos:
Identificación y Evaluación de Riesgos
Solvencias
Seguros Bancarios
Regulación y Organismos de Supervisión

Procedimientos de Reclamación y Resolución de Conflictos:
Transparencia en la Contratación Bancaria
Defensor del Cliente
Autoridades de Supervisión
Mediación y Arbitraje

Fintech:
Pagos Digitales
Banca Móvil
Préstamos P2P
Asesoramiento Automatizado
Criptomonedas y CBDC
Sandboxes
Shadow Banking y Financiación Alternativa
ESG y Liderazgo Responsable

La versatilidad de un especialista en Derecho Bancario permite a los profesionales moverse con fluidez entre el sector público y privado, así como desempeñarse en un entorno global gracias a la comprensión de las regulaciones y prácticas internacionales. Entre otros lugares donde podría ejercer profesionalmente se cuentan:
Bancos y entidades de crédito: tanto en departamentos jurídicos internos como en gestión y desarrollo de productos financieros.
Despachos de abogados: especializados en servicios financieros o que cuenten con un departamento de derecho bancario.
Organismos reguladores: como el Banco de España, la CNMV o incluso instituciones europeas o internacionales como el BCE o la ESMA.
Instituciones de inversión colectiva: gestionando fondos y sociedades de inversión.
Firmas de consultoría financiera: Proporcionando asesoría especializada a una gama de clientes del sector.
Empresas Fintech y Startups: En roles de desarrollo de producto, regulación o expansión de negocio.