Curso de Reciclaje en Prevención del Blanqueo de Capitales y FT para Directivos y Mandos Intermedios

La normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo evoluciona constantemente, y las responsabilidades asociadas a los puestos directivos y de supervisión exigen una actualización continua. Este curso de reciclaje está diseñado específicamente para directivos y mandos intermedios que necesitan reforzar sus conocimientos, comprender los cambios normativos y aplicar criterios de control eficaces dentro de la organización.

A lo largo del programa revisaremos los fundamentos esenciales del riesgo inherente y los elementos clave de una correcta política de admisión, centrándonos en el Enfoque Basado en el Riesgo (EBR) y la adecuada aplicación de la Diligencia Debida y la Diligencia Debida Reforzada. Analizaremos cómo afecta la normativa vigente a la operativa diaria, cómo valorar riesgos sectoriales y cómo documentar correctamente la información obtenida de clientes y operaciones.

El curso también profundiza en las responsabilidades de la estructura directiva: organización interna, control operativo, distribución de funciones, trazabilidad y flujo de información. Revisaremos cómo deben gestionarse los canales de comunicación de indicios y las obligaciones de reporte al SEPBLAC, asegurando que el personal directivo tenga claro qué hacer, cuándo actuar y cómo documentar cada paso.

Finalmente, abordaremos el sistema de control de calidad, las auditorías externas y el régimen sancionador. Mostraremos ejemplos reales de incumplimientos, transacciones de riesgo y errores frecuentes en empresas, con el objetivo de convertir la formación en una herramienta de prevención práctica y directamente aplicable. El curso incluye además extractos normativos, diagramas de flujo y vídeos explicativos que facilitan la comprensión del marco legal.

Se recomienda formación previa en PBC/FT o conocimientos básicos de la Ley 10/2010 y obligaciones del SEPBLAC.

Dirigido a directivos, mandos intermedios y personal con funciones de supervisión, control interno o cumplimiento que necesiten actualizar conocimientos en prevención del blanqueo de capitales y FT.

Al final del curso el alumnado aprenderá a aplicar el Enfoque Basado en el Riesgo. • Evaluar riesgos inherentes y definir políticas de Diligencia Debida. • Gestionar estructuras de control interno y canales de reporte. • Identificar operaciones sospechosas y actuar de forma adecuada. • Comprender auditorías externas y consecuencias del incumplimiento.

Fundamentos y Gestión Estratégica del Riesgo
Marco Legal y Riesgos Sectoriales
Fundamentos y Últimas Actualizaciones: Ley 10/2010 y RD 304/2014
El Delito de Blanqueo: Distinción entre Dolo e Imprudencia Grave
La Autoridad de Control: El SEPBLAC
El Enfoque Basado en el Riesgo (EBR)
Autoevaluación de Riesgos: Tipologías de Riesgo
DDC Ordinaria y Seguimiento Continuo
Diligencia Debida Reforzada (DDR)
Identificación del Titular Real (TR): Protocolos y Consecuencias
Personas con Responsabilidad Pública (PRP/PEPs): El Tratamiento Unificado
Estructura, Control Operativo y Colaboración
Organización y Control Interno
Estructura de Cumplimiento: Roles del Órgano de Control Interno (OCI) y el Representante ante el SEPBLAC.
El Manual de Prevención: Una herramienta viva.
Formación Obligatoria.
Confidencialidad y Denuncia: Canales internos y Protección del Comunicante (whistleblower)
Deberes de Información y Ejecución
Examen Especial, Abstención Y Confidencialidad (Tip-Off)
Deber de Comunicación por Indicio (OS)
Prohibición de Revelación (Tip-Off)
Deber de Colaboración y Conservación de Documentación
Control de Calidad y Consecuencias del Incumplimiento
Auditoría y Control de Grupos
El Examen del Experto Externo
Aplicación a Nivel de Grupo: La Obligación de la Matriz
Supuestos Especiales y Transacciones de Riesgo
Control del Efectivo: Umbrales y Límites de Pagos
Riesgo en Terceros: Remesadoras y Entidades del Tercer Sector
Régimen Sancionador Administrativo
Infracciones y Sanciones: Qué se castiga y con Qué consecuencias
Procedimiento Sancionador: Órganos Competentes y Criterios de Graduación